尽可安解决方案实现医药合规零风险

客户背景

厦门某药业公司为区域性医药流通龙头企业，年营收超15亿元，主营药品器械购销业务。根据国家医药反腐政策要求，企业在签订购销合同时需同步签署廉洁协议，并需对300+上下游合作伙伴及关键人员实施全覆盖风险排查。

面临的挑战

1. 人工尽调效率低下：
   依赖人工爬取裁判文书网、工商平台等分散数据源，单家企业尽调耗时3天以上，导致23%合作因响应延迟搁置。
2. 风险维度缺失：
   人工筛查仅覆盖基础工商信息，关联方行贿记录、关键人员舆情漏检率达40%，曾因供应商突发贿赂处罚损失500万元订单。
3. 部门协同壁垒：
   合规部与业务部数据割裂，风险预警传递延迟超48小时，重大风险决策滞后率高达65%。

解决方案

尽可安构建 「医药合规智能中枢」，核心能力包括：

1. 全维度企业风险穿透：
   • 整合司法、工商、税务等44项指标，10秒生成风险报告，重点扫描行贿裁判文书、行政处罚记录；
   • 通过股权穿透技术，自动识别供应商股东、实控人关联风险链。
2. AI舆情动态监测：
   • 基于NLP文本识别技术，实时扫描20+主流媒体行贿/腐败舆情，负面情感指数精准预警；
   • 覆盖药品回扣、虚开发票等医药特有风险标签库。
3. 关键人员精准排查：
   • 通过23家医疗平台（微医/丁香园等）验证HCP资质，识别医生/药剂师等敏感身份；
   • 对董监高人员全网扫描受贿记录，政府关联人员识别准确率99.8%。

实施过程

1. 系统集成阶段（2周）：
   • 对接企业ERP系统，实现合作准入自动触发尽调流程；
   • 按医药行业特性配置风险阈值：行贿案件＞3起即时熔断合作。
2. 数据治理阶段（1周）：
   • 清洗历史合作伙伴数据，建立“黑名单供应商”标签体系；
   • 设定医药专属风险词库（“回扣”“虚高定价”等）。
3. 跨部门协同升级：
   • 风控仪表盘嵌入业务部门工作台，实时共享风险热力图与处置建议。

成果与价值

1. 合规效能跃升：
   • 单户尽调时间从72小时压缩至15分钟，效率提升1400%；
   • 年完成1836单核查，风险覆盖率从60%提升至99.6%。
2. 风险精准防控：
   • 拦截高风险合作伙伴217家，规避行贿关联交易额1.2亿元；
   • 关键人员不良行为识别率达100%，廉洁协议违约率为0。
3. 运营成本优化：
   • 人工尽调成本降低85%，年节省支出80万元；
   • 因合规能力认证，三甲医院合作渠道增长35%。

客户反馈

“系统将碎片化司法数据转化为动态风险地图，百页尽调报告如今一键生成。”——企业合规总监

结尾与展望

本案例验证了智能尽调对医药合规风控的核心价值。尽可安将持续深化医疗行业模型，探索区块链技术在购销合同存证的应用，助力构建“医药阳光购销”新生态。