融资租赁企业风险控制解决方案：尽可安赋能全流程风险防控

融资租赁作为集融资与融物于一体的灵活金融工具，已成为众多企业扩大生产、更新设备的重要选择。

然而，其业务模式涉及多方主体，面临信用违约、市场波动、汇率变动等多重风险。尤其在当前经济环境下，企业对风险控制的需求更为迫切。尽可安作为专业的企业商业合作数字化风险管理SAAS平台，通过尽职调查、风险监控、合同风控、客商管理等核心功能，为融资租赁企业打造‘事前预防-事中监控-事后处置’的全流程风险防控体系，有效提升业务安全性与运营效率。

一、承租人动态监控与数据采集：掌握租赁资产“活情况”

在融资租赁业务中，承租人的经营状况直接关系到租金偿还能力。传统管理模式下，企业需依赖承租人主动提供报表，信息滞后且真实性存疑。尽可安通过批量资质筛查功能，基于AI视觉模型识别及OCR文字识别技术，自动校验承租人资质证照真伪，一键上传即可完成关联关系盘点与深度信用调查，三步快速识别风险项。系统还提供160+维度风险扫描结果，包括资质证书完整性、是否为黑名单或疑似黑名单、履约能力等，风险可视化呈现，将被动等待变为主动管理。

同时，通过对接企业ERP系统、财务软件、行业数据库等，实现承租人运营数据（营收增长率、毛利率、现金流等）的自动化采集与实时监控，生成可视化仪表盘，一旦数据异常（如连续3个月营收下滑超20%），系统立即触发预警，帮助企业及时介入。

二、风险预警与多维度分析：提前识别潜在“黑天鹅”

融资租赁企业面临的风险具有复杂性，包括信用风险（承租人违约）、市场风险（利率/原材料价格波动）、汇率风险（跨国租赁场景）等。

尽可安全维度风险监控功能覆盖工商变更、经营变更、司法涉诉、行政处罚、负面舆情等8大类60余个信息维度，依托最高院信息及裁判文书网等数百家网站实时动态监控，提供11项风险仪表盘直观展示客商风险。

同时，支持风险动态订阅，针对“经营风险、司法风险、经营变更”等36个细分项，按日报、周报、月报、季报推送实时动态，如有风险变更第一时间调整决策。

在信用风险方面，系统对接征信平台，结合历史还款记录、行业地位生成信用评级报告；针对汇率风险，集成外汇对冲工具接口，自动测算风险敞口并提示锁定成本方式，帮助企业规避市场风险。

三、合规管理与合同风险控制：筑牢法律“安全网”

融资租赁业务涉及《民法典》《金融租赁公司管理办法》等多项法律法规，合同条款的合规性直接关系到企业法律风险。尽可安内置标准化合同模板库，涵盖设备租赁、车辆租赁、航空租赁等各类场景，企业可直接调用并通过系统智能校验功能实时检查租金支付时间、违约责任、资产所有权转移等关键条款，确保符合监管要求，避免因条款漏洞导致纠纷。

同时，系统支持合同履约跟踪，自动提醒租金到期、资产维护义务等节点，并通过**客商管理**中的黑名单管理功能，提前筛除高风险合作方，将合同管理从“事后补救”转为“事前预防”。

四、租赁资产全生命周期管理：提升资产“使用效率”

租赁资产的状态直接影响其价值实现。对于接近租赁期满的资产，系统提前3个月启动处置评估，结合市场行情推荐续租、回购、竞拍等方案，避免资产闲置。

此外，系统可通过*客商动态监控功能，实时掌握承租人及关联方的风险变动，结合160+维度风险数据优化租赁物选择与定价策略，提升资产利用效率。

结语

在融资租赁行业竞争加剧与监管趋严的背景下，企业风险控制能力已成为核心竞争力。尽可安凭借批量资质筛查、全维度风险监控、智能合同管理及客商动态跟踪等功能，为融资租赁企业构建了“事前预防-事中监控-事后处置”的全流程风险防控体系。

通过数据驱动决策，企业可有效识别风险、降低损失，实现业务的稳健增长。未来，随着金融科技的深入应用，尽可安将持续赋能融资租赁行业，推动风险控制向智能化、精细化转型。