尽可安：金融行业的全面风险管理专家

随着金融市场的快速发展，风险管理正成为金融机构赖以生存和发展的基石。面对复杂多变的市场环境、严苛的监管要求和客户需求的迅速变化，金融机构如何借助现代化技术工具来优化风险管理流程？尽可安，为这个问题提供了一个全面且有效的解决方案。

金融行业的三大核心痛点

● 信贷风险管理的挑战

金融机构在进行信贷业务时，如何确保全面、准确地评估贷款申请人的信用风险，是一大挑战。

客户背景复杂、信息不全以及经济环境波动，常常导致违约风险增加。

● 严格的合规与监管环境

金融机构必须遵循多层面的监管要求，从反洗钱法规到客户信息保护，合规管理变得越来越复杂且成本高昂。

此外，随着监管漏洞的收紧，合规性违约的代价也愈发高昂。

● 复杂且费力的贷后管理

贷后管理不仅仅是跟踪客户还款情况，还涉及到客户经营状况的监控、风险预警及不良资产处置。

在传统模式下，信息孤岛和响应迟滞严重影响了风险处置的及时性。

尽可安的解决之道

全面提升信贷风险识别能力

尽可安的KYC体系以大数据分析为基础，支持对客户进行多层次、全方位的风险评估。结合司法风险图谱、行业赛道背调和360°画像透视等功能模块，可以在贷前阶段就辅助判断出潜在的高风险客户，降低不良贷款的发生几率。

实际案例：某助贷机构针对一企业客户进行授信时，通过尽可安的尽职调查识别到该企业存在未披露的关联方负债，终止了一笔高风险贷款申请，成功规避了潜在财政风险。

赋能金融机构的合规管理

通过大数据实时分析各类工商信息、法律诉讼和政策变化等，全自动生成合规性报告。为金融机构的审核和决策提供可靠依据，并有效减少因人工审核造成的合规遗漏与延误。

智能化贷后管理提升效率

在贷后管理环节，尽可安通过智能化的风险监测和预警系统，提供对客户所有动态风险指标的实时监控，包括司法涉诉、负面舆情、工商变更等。

这样的监控不仅可以实时捕获潜在的风险信号，还能够提供资产催收和不良资产处置的最优方案。

业务成效：某金融机构通过尽可安的监测系统，实现在某客户出现财务状况异常后的1小时内发出预警，这使得信贷经理能够及时调整风险策略，回收资金损失。

驱动金融行业创新增长

尽可安不仅是一个风险与合规管理工具，更是一种驱动金融业务创新和增长的力量。

通过一系列智能化功能和解决方案，为金融机构带来了显著的便利和效益。

1提高风控效率

尽可安通过其先进的大数据分析能力，为金融机构提供精准的客户风险评估和识别。其KYC体系和批量尽调功能，能够高效识别客户的信用风险、司法风险等，大幅缩短尽职调查时间，并提升风险管理的准确性和精确度。

2增强合规管理能力

在合规方面，尽可安提供了一整套自动化合规检查工具，包括集团关系图谱、授信审核一致性校验等。实时合规监控减少了人工审查的疏漏，确保金融机构始终遵循最新的法律法规，从而避免合规违规的成本和潜在声誉损失。

3优化贷后管理操作

尽可安的智能监测系统，对客户的工商变更、司法涉诉、负面舆情等动态信息进行实时监控。这种实时预警机制帮助金融机构在客户风险萌芽时就采取措施，有效控制贷后风险，降低不良资产比例。

4提升审批决策速度

利用尽可安的全面风险评估报告，金融机构能够快速获取关于客户的深度信息，不仅缩短了信贷审批时间，还使决策更具数据支持，提升授信审批的效率和准确性。

5打破信息孤岛，实现共享协作

尽可安提供的数据共享平台，可以在机构内各部门之间无缝传递客户风险信息，打破数据孤岛。协同能力提高了各部门之间的沟通和协调，使得风险管理更加系统化和有效率。

6定制化风险管理服务

每家金融机构的风险偏好和管理策略可能不同，尽可安支持定制化的尽职调查方案，金融机构可以根据自身的需求调整风险维度和监控设定，从而获得个性化的风险管理服务。

通过以上功能和服务，尽可安可以帮助金融机构在激烈的市场竞争和快速的市场变化中始终保持优势。凭借其专业的风险管理能力和高效的技术支持，金融机构能够提升整体运营效率，优化服务流程，从而实现业务的稳健增长和长远发展。